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ライフプランニングとは

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ライフプランニングとは

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やっと景気も回復しはじめてきた・・・という実感はなかなか湧いてこないのが、わたしたちサラリーマン世帯ではないでしょうか。輸出企業の業績は、昨今の円安基調もあり、大企業を中心に上向いているのは事実ですが、長い間のデフレや低金利、産業の空洞化などの影響は根強いものがあり、まだまだ、安心する状況にはないようです。いまでも、大企業の地方工場撤退や、早期退職の募集などは続いており、先行きに不安を感じている方も多いのではないでしょうか。弊社のような零細企業にとっても、人材の不足、輸入資材の高騰など、厳しい経営状況は続いています。

「ライフプランニング」とは、文字通り、生活設計のことです。特に、重要な「お金」に注目し、収入、支出等、をあらかじめ想定した生活設計を行います。毎月得られる、給与収入、月々支払うローン、家賃、突発的に発生する慶弔における出費、子供の成長に従って変わっていく教育費、入学、卒業、そして、結婚など、また、生命保険や退職後の年金収入等をあらかじめ想定し、定期的に点検することによって、安心した生活をおくれるようにする総合的なプランニングです。

DSC_3627「ライフプランニング」は、未来を予測することではありません。予測ではなく、「計画」なのです。毎年、こういう風に生活していけば、安心していられる、という安心化を得るためのものと言っても良いでしょう。実際には、「キャッシュフロー表」という、計算書を作成し、定期的に見直しを行っていきます。リストラや病気など思わぬ事態が発生した場合は速やかにこれを見直し、その後の生活に安心感を取り戻すことができます。「家計簿」が過去の出費等を記録しているものに対し、「ライフプランニング」は将来へ向かった計画となります。

「ライフプランニング」を意味のあるものにしていくためには、最低限の学習が必要です。社会保険、税金、生命保険、金融や資産運用、相続など、これから皆様と一緒にこのページを借りて勉強していきたいと思います。少しずつでも、知識がついてくると、テレビのニュースでの法令の改正などにも興味がもてるようになり、「人任せ」でなく自分の力で考えたり、判断していくことができると思います。

 

平成27年1月1日 株式会社 ウッドボックス 代表取締役 山口 雄二
CFP®(Certified Financial Planner)/
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)

 

 

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